2017年融资租赁案例:行业趋势与法律风险的深度解析

作者:半生輕狂客 |

融资租赁作为一种创新的金融工具,在2017年中国经济发展中扮演了重要角色。随着融资租赁市场的发展,一些典型案件逐渐浮出水面,涉及合同纠纷、租金支付、设备处置等多个方面。这些案例不仅揭示了融资租赁业务中的潜在风险,也为从业者提供了宝贵的借鉴经验。

融资租赁的基本概念与行业背景

融资租赁(Lease Finance),是指承租人以融资为目的,向出租人租赁设备或其他资产,并按期支付租金的一种金融工具。它结合了贷款和租赁的特点,既解决了企业资金短缺的问题,又避免了直接购买固定资产的高风险。2017年,全球经济复苏乏力,中国经济增速放缓,融资租赁市场却呈现出逆势的趋势。

根据统计,2017年中国融资租赁行业规模突破两万亿元,成为全球第二大融资租赁市场。在市场繁荣的背后,一些潜在问题逐步显现。许多企业在融资租赁过程中因经营不善或租金支付困难而面临法律诉讼。

2017年融资租赁案例:行业趋势与法律风险的深度解析 图1

2017年融资租赁案例:行业趋势与法律风险的深度解析 图1

2017年典型融资租赁案例分析

1. 制造企业设备融资租赁纠纷案

这一案件中,承租人是一家中小型制造企业。由于市场竞争加剧,企业订单减少,现金流出现问题,无法按期支付融资租赁租金。出租人多次催收无果后,选择了通过法律途径收回租赁设备。

案件分析:

2017年融资租赁案例:行业趋势与法律风险的深度解析 图2

2017年融资租赁案例:行业趋势与法律风险的深度解析 图2

- 合同条款的严谨性:融资租赁合同中的租金支付方式、违约责任条款设置是否合理,直接影响到双方权益。

- 融资租赁物的选择:承租人选择作为租赁物的设备是否有市场价值,影响设备处置后的回款情况。

2. 科技公司知识产权融资租赁案

该案例为国内首例涉及知识产权的融资租赁案件。一家科技公司将其拥有的专利技术使用权作为租赁物,向融资租赁公司融资。后因技术更新换代,企业无法继续支付知识产权使用费,引发合同纠纷。

案件分析:

- 无形资产的风险评估:知识产权等无形资产的价值波动较大,在融资租赁中需特别注意其变现能力。

- 法律政策的完善性:当前针对无形资产融资租赁的法律法规尚不健全,容易产生法律风险。

3. 建筑企业机械设备融资租赁案

一家建筑企业在2017年与融资租赁公司签订了大型施工设备租赁合同。由于项目中标段调整,企业未能按期收回工程款,导致租金支付延迟。最终双方协商一致,通过展期方式解决了问题。

案件启示:

- 行业周期的影响:融资租赁业务需充分考虑承租人所处行业的周期性特点。

- 风险分担机制的建立:在融资租赁合同中增加风险缓冲条款,为承租人提供合理的救济渠道。

融资租赁案例中的法律风险及防范策略

1. 法律合规风险

融资租赁公司需确保所有业务操作符合《合同法》《租赁企业管理办法》等相关法律法规。2017年融资租赁公司因未按规定办理备案手续,导致其与承租人签订的合同被法院认定为无效。

应对措施:

- 加强内部合规管理

- 定期进行法律培训

2. 资金流动性风险

在租金支付环节出现困难时,部分融资租赁公司采取了过激手段,如强行收回租赁物,引发社会舆论争议。这类事件暴露了行业在风险管理方面的不足。

应对措施:

- 建立风险预警机制

- 与专业担保机构

3. 设备处置风险

融资租赁业务中,若承租人违约,融资租赁公司需及时妥善处理租赁物的收回和处置工作。2017年案例中,因设备处置不当导致损失超过千万元。

应对措施:

- 建立专业的 asset management团队

- 选择具有市场价值的租赁物

未来融资租赁业务的发展建议

1. 完善风控体系

融资租赁公司需通过大数据分析等手段,建立全方位的风险评估机制。尤其要加强对承租人信用状况和经营能力的审查。

2. 创新产品设计

根据不同行业特点,开发差异化的融资租赁产品。针对科技企业推出知识产权融资租赁;为农业企业提供农机设备租赁方案。

3. 加强行业协作

建立融资租赁行业的信息共享平台,促进公司间的资源共享和风险分担。行业协会应发挥桥梁作用,推动政策法规的完善。

4. 提升专业能力

融资租赁从业队伍需不断学习新知识、掌握新技能,特别是在法律合规、风险管理等方面要加强能力建设。

2017年的融资租赁案例为我们提供了宝贵的实践经验。随着行业的发展和市场的成熟,融资租赁公司将面临更多机遇与挑战。只有通过加强风险控制、完善产品体系和提升专业能力,才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

这一系列案件不仅揭示了融资租赁业务中的潜在风险,也为行业的健康发展提供了重要启示。希望融资租赁公司能够以此为鉴,不断完善自身的风险管理能力和法律合规意识,共同推动中国融资租赁行业迈向新的高度。

(本文所有信息均为虚构,不涉及真实个人或机构。)

【用户内容法律责任告知】根据《民法典》及《信息网络传播权保护条例》,本页面实名用户发布的内容由发布者独立担责。行业分析网平台系信息存储空间服务提供者,未对用户内容进行编辑、修改或推荐。该内容与本站其他内容及广告无商业关联,亦不代表本站观点或构成推荐、认可。如发现侵权、违法内容或权属纠纷,请按《平台公告四》联系平台处理。

站内文章