融资租赁行业发展现状|绿色租赁创新与挑战

中国融资租赁行业经历了快速发展的阶段，尤其是在国家政策支持和市场需求推动下，融资租赁在项目融资领域的应用日益广泛。作为一种灵活的金融工具，融资租赁通过将资金、技术和资产相结合的方式，为企业提供了一种多样化的融资解决方案，尤其在基础设施建设、能源开发以及高端制造业等领域发挥了重要作用。从行业发展现状、细分市场表现、绿色租赁的发展趋势等方面探讨我国融资租赁行业当前的状况，并结合实际案例分析其面临的挑战与未来的机遇。

融资租赁行业发展的总体情况

融资租赁行业发展现状|绿色租赁创新与挑战 图1

融资租赁是一种金融工具，通过出租人（租赁公司）向承租人提供设备或基础设施的使用权，承租人支付租金来获得长期使用权益。这种融资方式不仅能够帮助企业在不增加资产负债表的情况下获取所需资产，还能灵活调整融资期限和还款结构，适用于多种类型的项目融资需求。

从行业规模来看，近年来中国融资租赁市场呈现出持续的趋势。根据数据显示，截至2023年，我国融资租赁行业的总资产规模已超过3万亿元人民币，市场规模位居全球前列。金融租赁公司占比约为50%，而非银行融资租赁企业（如商业租赁公司、工业系租赁公司等）则占据了另一半的市场份额。这种多元化的发展格局使得融资租赁在服务实体经济方面发挥了重要作用。

国家政策的支持也为融资租赁行业的扩张提供了动力。《关于加快融资租赁业发展的若干意见》等一系列政策文件的出台，鼓励融资租赁企业在支持中小企业融资、推动产业升级和促进绿色经济等方面发挥更大作用。特别是在“双碳”目标（碳达峰、碳中和）的背景下，融资租赁行业积极响应国家号召，加大了对绿色租赁项目的支持力度。

绿色融资租赁发展现状及覆盖领域

随着全球环保意识的增强和可持续发展理念的普及，绿色租赁逐渐成为融资租赁行业的方向。根据中国银行业协会发布的《中国金融租赁业发展报告》，近年来绿色租赁业务规模持续扩大，年率保持在20%以上。尤其是在新能源、节能环保、生态修复等领域，融资租赁发挥了独特的优势。

（1）细分市场表现

融资租赁行业发展现状|绿色租赁创新与挑战 图2

1. 新能源领域

新能源行业是融资租赁的重要应用场景之一。在光伏发电站、风电场等项目中，融资租赁公司通过提供设备租赁服务，帮助发电企业快速获取所需的技术装备和基础设施。典型案A光伏发电站项目，该项目通过与XX金融租赁公司，成功获得了7亿元的融资租赁支持，用于建设10MW光伏发电设施。

2. 节能环保领域

节能环保产业同样得到了融资租赁的支持。一些融资租赁公司与环保设备制造商，为客户提供节能技术装备的租赁服务，帮助企业在不增加资本支出的情况下实现绿色转型。

3. 生态修复与可持续发展

在生态环境保护方面，融资租赁也发挥了重要作用。在个生态修复项目中，融资租赁公司通过提供长期租约的方式，支持企业在河道治理、土壤修复等领域进行投资。

（2）绿色租赁的创新模式

融资租赁行业在绿色租赁领域的创新发展主要体现在以下几方面：

1. 资产证券化：通过将绿色租赁资产打包发行ABS（资产支持证券化），提升资金流动性。这种方式不仅为承租人提供了灵活的融资渠道，也为投资者创造了新的投资机会。

2. 数字化转型：融资租赁公司借助大数据、人工智能等技术手段，在项目筛选、风险评估和资产管理等方面实现了智能化升级。通过区块链技术（分布式账本技术的一种形式）实现租赁资产的溯源与追踪，提升透明度和信任度。

3. 国际在“”倡议的推动下，融资租赁企业积极拓展海外市场，参与国际绿色项目。这种方式既帮助中国企业走出去，也为海外项目提供了融资支持。

融资租赁行业面临的挑战

尽管融资租赁行业发展迅速，但也面临着一系列挑战，尤其是在项目融资领域的风险控制和合规性要求方面：

1. 政策不确定性

虽然国家对融资租赁行业有明确的支持政策，但在实际操作中，地方政府的监管力度不一，可能导致市场环境的不确定性。在些地方，融资租赁公司可能面临税收差异、审批流程复杂等问题。

2. 风险管理

项目融资通常具有周期长、金额大的特点，这对融资租赁公司的风险控制能力提出了更高的要求。尤其是在绿色租赁领域，由于涉及的技术门槛较高（如新能源技术），融资租赁公司在评估项目可行性时需要投入更多的资源和精力。

3. 市场竞争加剧

随着越来越多的资金进入融资租赁行业，市场竞争日益激烈。部分小规模的融资租赁公司可能在资金成本和服务能力上不具有优势，导致生存压力加大。

未来发展趋势与建议

1. 绿色租赁持续深耕

在“双碳”目标的指引下，绿色租赁将继续成为融资租赁行业的核心发展方向。融资租赁公司需要进一步加强技术创模式创新，拓展应用场景，并积极参与国际交流与。

2. 数字化转型加速

数字化技术的应用将继续推动融资租赁行业的效率提升。通过大数据分析和人工智能技术，融资租赁公司可以更精准地评估项目风险，优化资产管理和客户服务流程。

3. 风险防控体系完善

在政策环境和市场环境不断变化的背景下，融资租赁公司需要建立更加完善的风控体系，尤其是在项目选择、租赁资产评估以及租金回收等方面加强管理。行业也需要通过自律组织推动标准化建设，提升整体服务水平。

融资租赁作为金融工具的一种，在服务实体经济和支持绿色发展方面发挥了重要作用。当前，我国融资租赁行业正处于快速发展的阶段，但也面临着政策、市场和风险管理等方面的挑战。随着国家政策的支持和社会对绿色经济的重视，融资租赁行业有望在创新中实现更大的突破。通过加强风控能力、提升服务质量以及拓展国际市场，融资租赁企业将在推动经济发展和可持续发展目标中发挥更重要的作用。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）