融资租赁工作年度|行业趋势与创新发展

融资租赁作为一种重要的金融工具，在现代经济发展中扮演着越来越重要的角色。作为一种结合了融资与融物特点的综合性金融服务模式，融资租赁不仅能够帮助企业优化资产负债结构，还能为其提供设备升级、技术改造等所需的长期资金支持。围绕2024年度融资租赁工作的开展情况，从行业发展现状、主要成就、风险管控及等方面进行系统性梳理和分析。

融资租赁工作概述

融资租赁是指出租人根据承租人的要求和选择，向承租人指定的供货人租赁物，并提供给承租人使用，承租人支付租金的交易。作为一种兼具融资与融物特性的金融工具，融资租赁在服务实体经济方面具有独特优势。

随着中国经济结构转型和产业升级，融资租赁行业规模持续扩张，业务创新不断涌现。2024年度融资租赁行业呈现出以下几大特点：在政策层面，监管机构进一步完善了融资租赁行业的法律法规体系，推动行业规范化、透明化发展；在业务模式上，融资租赁公司积极拓展售后回租、直接租赁等多种业务类型，满足企业多样化的融资需求；在技术应用方面，区块链、大数据等金融科技手段的引入，极大地提升了融资租赁业务的效率和风险控制能力。

融资租赁工作年度|行业趋势与创新发展 图1

2024年度融资租赁工作主要成就

1. 资金筹集与资产盘活

在2024年度，通过融资租赁方式成功筹措资金超过50亿元人民币的企业不在少数。以某制造企业为例，其通过将生产设备作为租赁物进行售后回租，成功获得了3亿元的融资支持，为企业的技术改造和产能升级提供了重要资金保障。

2. 创新业务模式

行业内积极探索新的业务模式，设备融资租赁、经营性租赁等创新形式。某融资租赁公司推出的“随心租”产品，以其灵活的租金支付方式和较低的首付门槛，在中小企业市场获得了广泛好评。

3. 风险控制体系优化

多家融资租赁企业建立了基于大数据分析的风险评估模型，能够更精准地识别承租人的信用风险，并根据不同的风险等级制定差异化的风控策略。某头部融资租赁公司通过引入区块链技术，实现了租赁物全生命周期的实时监控，有效防范了设备重复抵押和丢失等风险。

融资租赁工作中的问题与挑战

尽管融资租赁行业取得了显着成就，但仍然面临一些不容忽视的问题：

1. 信用风险

个别承租企业因经营不善导致无法按时支付租金的情况时有发生，给融资租赁公司带来较大损失。某案例中，一家曾获评为“AAA”级信用企业的制造公司，在市场环境恶化后突然违约，令行业对传统的信用评级方法提出质疑。

2. 监管套利

部分融资租赁企业在经营过程中存在监管套利行为，通过设立多个特殊目的载体（SPV）来规避资本充足率等监管指标。这种行为不仅增加了金融体系的系统性风险，还损害了行业的健康发展。

3. 专业人才短缺

融资租赁行业对复合型人才的需求日益迫切。既需要熟融业务和风控管理的专业人才，也需要了解装备制造、能源电力等行业运作的技术专家。目前行业内普遍存在专业人才供不应求的现象。

未来融资租赁工作展望

1. 技术驱动创新

随着人工智能、大数据等技术的不断进步，融资租赁行业将迎来新的发展机遇。通过智能化手段优化租赁物估值方法、完善风控体系，将进一步提升行业运行效率和服务质量。

2. 绿色金融发展

国家“碳达峰”、“碳中和”目标的提出为融资租赁行业带来了新的发展方向。预计未来将有更多的融资租赁业务聚焦于节能环保设备、新能源设施等领域，形成绿色融资租赁市场。

3. 区域协调发展

在“双循环”新发展格局下，融资租赁企业应积极拓展内陆地区的业务布局，支持欠发达地区基础设施建设和产业升级，缩小区域发展差距。

融资租赁工作年度|行业趋势与创新发展 图2

与建议

2024年度融资租赁工作取得了一系列重要成就，也暴露出一些不容忽视的问题。融资租赁行业需要在以下几个方面持续发力：一是建立健全风险防控体系；二是加强专业人才培养；三是加大技术创新投入；四是积极服务国家战略，支持实体经济发展。

通过对过去一年融资租赁工作的全面和分析，我们相信，在政策引导、创新驱动和市场各方的共同努力下，中国融资租赁行业必将迎来更加健康繁荣的发展新局面。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）